Как инвестировать деньги в акции: инструкция для новичков, чтобы купить акции с нуля

Как инвестировать деньги в акции: инструкция для новичков, чтобы купить акции с нуля
Получай больше информации в наших каналах:
Инвестиции через займы Инвестиции через покупку доли

Чтобы инвестировать деньги в акции, новичку нужно понимать: риск присутствует всегда. Но если действовать системно, с учётом базовых принципов, можно выстроить эффективный инвестиционный портфель даже без опыта.

Перед тем как начать инвестировать, важно подготовить подушку безопасности. Это минимум 3–6 месяцев расходов. Без этой базы инвестиция в активы может обернуться проблемой при первой же просадке.

После подготовки капитала стоит открыть брокерский счёт. Это делается онлайн, за несколько минут. Для большинства подойдёт ИИС — индивидуальной инвестиционной счёт с возможностью налогового вычета. Он возвращает до 52 000 рублей в год.

Теперь — выбор акций. Новичку не обязательно самому анализировать десятки компаний. Есть ETF — фонды, которые содержат набор акций. Но если вы хотите купить акции конкретных компаний — действуйте через брокера, подав заявку на покупку.

На московской бирже и санкт петербургской бирже торгуются тысячи инструментов. Вы можете купить привилегированные акции или обычные. Отличие — в праве на получение дивидендов. Привилегированные часто дают фиксированную выплату, но не дают права голоса.

Если вы решаете инвестировать в акции, стоит учесть: они покупаются по текущей рыночной цене. Она меняется в режиме реального времени. Покупать лучше в рамках долгосрочной стратегии, а не из-за сиюминутных новостей.

Каждая акция даёт право на часть капитала компании и право на получение дивидендов, если они выплачиваются. Чем выше прибыль компании — тем выше потенциальная доходность. Но и стоимость акций колеблется, особенно при публикации квартальной отчётности.

Чтобы инвестировать свои деньги осознанно, нужно отслеживать тренды. Например, акции X5 Retail Group растут при укреплении розничного сектора. Или — металлургия дорожает при росте экспортных поставок. Эти зависимости следует изучать даже на старте.

Если вы не хотите вникать в детали, можно вложиться в инвестиционных фондов. Их управляющие сами распределяют капитал между инструментами. Это снижает риск и экономит время, особенно если вы только начали путь на фондовом рынке.

Акции можно покупать и продавать в любой торговый день. Цена зависит от спроса и предложения. Сделка исполняется по текущей цене — её вы видите в торговом терминале. При этом покупке и продаже может сопутствовать комиссия брокера, учтите это в расчётах.

Тем, кто хочет инвестировать деньги с ориентацией на роста капитала, стоит выбирать бумаги с высоким потенциалом переоценки. Например, в моменте можно купить акции с просадкой — и получить прибыль при восстановлении цене.

Если цель — получить доход, а не спекулировать, обратите внимание на дивидендные компании. Они регулярно возвращают часть прибыли инвесторам. Обычно это 5–8% годовых, но бывают и исключения.

Налоговая ставка на доходы с акций — 13%. Но ИИС типа А позволяет получить вычет в размере 13% от внесённых средств (до 400 000 руб). Это увеличивает общую доходность и особенно выгодно для новичков.

У многих возникает вопрос: когда лучше купить акции? Однозначного ответа нет. Главное — не пытаться угадать дно. Гораздо разумнее распределить средства частями и входить на рынок постепенно. Это называется «усреднение».

Тем, кто хочет начать инвестировать, важно различать типы бумаг. Обычные акции дают право голоса на собрании акционеров и участвуют в росте стоимости компании. Привилегированные акции чаще дают фиксированный доход, но без участия в управлении.

Не стоит путать инвестирование с торговлей. У инвестора горизонт — от одного года. У трейдера — от пары минут до нескольких дней. Если вы новичок, трейдинг может быть опасным. Для старта подойдёт спокойное накопление через регулярную покупку акций.

Чтобы сформировать инвестиционный портфель, нужно определиться с пропорциями. Обычно рекомендуют распределить: 60% в «голубые фишки», 30% — в акции второго эшелона, 10% — в рискованные идеи. Это не правило, а пример. Важно учитывать личные цели.

Перед тем как купить акции, посмотрите отчёты компаний. Внимание на прибыль до вычета налогов, долговую нагрузку, планы по дивидендам. Такие данные есть в открытом доступе: на сайте эмитента или в системе раскрытия информации.

Многие инвесторы недооценивают роль валюты. Акции компаний-экспортёров чувствительны к курсу рубля. При девальвации они могут расти. Но если ваша цель — инвестиции в акции внутреннего спроса, логика будет другой.

Формируя инвестиционного портфеля, следите за секторным распределением. Не стоит складывать всё в IT или только в энергетику. Диверсификация снижает риск и делает инвестиций стабильнее. Даже в условиях кризиса часть бумаг будет держаться или расти.

Еще одна деталь — цена покупки. Вы можете купить актив по рыночной цене или указать свою — через лимитную заявку. Второй способ даёт контроль, но не гарантирует исполнение. Если текущей цене соответствует заявка — сделка состоится моментально.

Понимание того, как устроена торговля акциями, приходит со временем. Платформы, такие как «Тинькофф Инвестиции», «Альфа Инвестиции», предлагают инструкции, обучение, аналитику. Используйте это, особенно если только начали.

Для примера: заявку на покупку акций X5 Retail можно подать с 1 лота (10 шт.). На санкт петербургская биржа также доступны иностранные компании, включая Apple, Microsoft, Nvidia. Это даёт выход на глобальные рынки без открытия иностранного счёта.

Риски в инвестировании неизбежны. Инвестор должен быть готов к просадкам и понимать, что цена не всегда растёт. Главное — стратегия. Она должна учитывать сроки, цели, объём капитала и готовность к риску.

Рынок акций — не игра. Это инструмент накопления, который позволяет инвестировать свои деньги в реальный бизнес. И если вы готовы терпеливо ждать, анализировать и инвестировать регулярно — результат обязательно будет.