Покупка зарубежных акций: как выбрать и инвестировать

Доступ частного инвестора к зарубежным рынкам

Чтобы инвестировать в зарубежные акции, необходим счёт у российского или международного брокера, предоставляющего доступ к иностранным торговым площадкам. Наиболее популярны Санкт-Петербургская биржа и зарубежные брокеры с возможностью работы онлайн. Здесь бирже торгуется широкий спектр инструментов: от американских бумаг до акций азиатских и европейских компаний.

Перед началом важно определить, какие акции интересны инвестору: крупные компании с устойчивой капитализацией, перспективные стартапы или фонды, ориентированные на определённые отрасли. На международном рынке доступны как высокорисковые активы, так и защитные бумаги. Выбор зависит от целей, горизонта инвестиций и уровня допустимого риска.

Как выбрать брокера и открыть счёт

Процесс начинается с подбора брокера, который предоставляет сервис для покупка зарубежных акций. Стоит обратить внимание на размер комиссий, валюты счёта, наличие аналитических материалов и удобство платформы. В большинстве случаев покупка зарубежных акций возможна через уже существующий брокерский счёт, но иногда потребуется открыть отдельный аккаунт.

Клиенту понадобится паспорт, ИНН и анкета инвестора. После активации счёта можно пополнить баланс в рублях или валюте, в том числе в долларах. На зарубежных площадках торгуется множество инструментов, и при желании можно инвестировать в облигации, ETF и другие активы.

Преимущества и риски работы с иностранными бумагами

Зарубежные акции позволяют получить доступ к компаниям, которые не представлены на российском рынке. Это диверсифицирует портфель и защищает капитал от локальных экономических колебаний. Но одновременно инвестору стоит учитывать валютный риск, комиссии за конвертацию и налогообложение доходов.

Например, акциями зарубежных компаний можно торговать через СПБ Биржу, где доступны сотни инструментов. Однако для некоторых бумаг требуются особые условия допуска. Также стоит помнить, что выплаты дивидендов по зарубежные акции часто облагаются налогами в стране-эмитенте, а затем — в России.

Инвестиционные менеджеры клуба частных инвесторов Эдвайзер помогут инвестировать в бизнес через инструменты займов и покупку долей на внебиржевом рынке, а также подобрать оптимальные стратегии выхода на иностранные рынки.

Налоги и валютные операции при инвестициях

Работая с зарубежные акции, инвестор обязан учитывать налоговое законодательство сразу двух стран — России и государства-эмитента. Дивиденды по иностранным бумагам облагаются налогом у источника выплаты, например в США ставка составляет 30%, но для российских инвесторов она может быть снижена до 10% при подаче формы W-8BEN. В России оставшаяся сумма облагается НДФЛ, и её нужно задекларировать.

Доходы от покупка акций иностранных компаний, полученные при продаже дороже цены покупки, также облагаются налогом. Если бумаги находились во владении более трёх лет и куплены на сумму не более трёх миллионов рублей в год, можно воспользоваться вычетом по долгосрочному владению. Валютные операции при этом должны проходить через брокера, который предоставляет доступ на рынке международного уровня.

Стратегии выбора активов

На бирже доступно несколько подходов: покупка акций с расчётом на рост котировок, дивидендное инвестирование, а также вложения в ETF, которые дают готовую диверсификацию. Решая, какие акции включить в портфель, стоит учитывать динамику отрасли, макроэкономические факторы и отчётность компаний. Например, в секторе энергетика котировки часто зависят от цен на нефть и газ, а технологические компании чувствительны к изменениям процентных ставок.

Для начинающего инвестору безопаснее стартовать с крупных ликвидных бумаг, которыми активно торгуют на СПБ Бирже. Там же можно найти американские бумаги с длинной историей выплат дивидендов и стабильными финансовыми показателями. При этом более опытные инвесторы часто включают в портфель активы из разных секторов и стран, чтобы снизить зависимость от одного рынка.

Где искать и как покупать

Выбрать нужный инструмент можно в терминале брокера или на сайте биржи. У каждой бумаги есть карточка, в которой указывается, на какой бирже торгуется актив, текущая цена, динамика за период и новости компании. Современные платформы позволяют инвестировать в выбранные бумаги в пару кликов, а также настроить отложенные ордера.

Важным фактором является доступ к аналитике и новостям по выбранным странам и компаниям. Многие брокеры предлагают обзоры рынка, рекомендации аналитиков и сигналы для входа или выхода из позиции. Это особенно актуально для тех, кто планирует покупка зарубежных акций в долгосрочной перспективе.

Пример сделки с зарубежными акциями

Инвестор решил инвестировать в акции крупной технологической компании США. Через СПБ Биржу он выбрал актив, который торгуется в долларах, и разместил заявку на покупку 10 бумаг по цене 150 долларов каждая. Общая сумма сделки составила 1500 долларов, включая комиссию брокера. Через шесть месяцев цена выросла до 180 долларов, и инвестор продал актив, зафиксировав прибыль 300 долларов до вычета налогов.

Если бы бумаги находились в портфеле более трёх лет, можно было бы воспользоваться льготой по долгосрочному владению и не платить НДФЛ с этой прибыли. Однако при коротких сроках сделки налог придётся уплатить в полном объёме. Этот пример показывает, что на международных рынках можно зарабатывать как на росте котировок, так и на дивидендных выплатах.

Сравнение способов выхода на международный рынок

Выбор стратегии для инвестора

Тем, кто хочет минимизировать риски, стоит рассмотреть фонды на индексные корзины или бумаги крупных корпораций с устойчивой историей. Для более активной торговли подойдут акции компаний, чьи котировки подвержены значительным колебаниям. При этом важно помнить о распределении капитала по разным отраслям и странам.

Инвестиционные менеджеры клуба частных инвесторов Эдвайзер могут помочь выстроить стратегию выхода на международный рынок, включая покупка зарубежных акций, выбор брокера и диверсификацию портфеля через различные инструменты.