ЗПИФ «Золотоматы-1» инвестиции в роботизированную скупку ювелирных изделий из золота
ЗПИФ «Золотоматы-1» — закрытый паевой инвестиционный фонд под управлением ООО УК «Финстар-капитал». Фонд приобретает 45 роботизированных аппаратов Custody Bot 3.0 (золотоматов) и лицензии на программное обеспечение, после чего сдаёт аппаратно-программные комплексы в аренду АО «Голдекс Ритейл», единственному оператору роботизированной скупки ювелирных изделий из золота в России.
Золотоматы — это вендинговые автоматы, оснащённые спектрометром, гидростатическими весами, сейфом-хранилищем и диспенсером для продажи инвестиционных монет и слитков.
Аппараты скупают ювелирные изделия у населения автономно, без участия человека, с дисконтом 32% от биржевой цены ЦБ РФ и мгновенной выплатой денег.
- Единственный оператор роботизированной скупки золота в РФ
- Резидент Сколково — НДС 0% на оборудование
- Запатентованная технология (Роспатент №2024664354)
- Постановление Правительства РФ разработано при участии эмитента
- Производитель Custody Bot 3.0 (ООО «Голдекс ИТ»)
Как работает фонд:
- Инвесторы приобретают паи ЗПИФ через специализированный депозитарий «РОСТ»
- Фонд закупает 45 аппаратов Custody Bot 3.0 и лицензии ПО
- Комплексы передаются в аренду АО «Голдекс Ритейл» на 7 лет
- Золотоматы скупают ювелирные изделия у населения с дисконтом 32% от учётной цены ЦБ
- Фонд получает переменную ренту 50% прибыли оператора
- 45 аппаратов Custody Bot 3.0 × 3,85 млн руб. = 173,25 млн руб.
- 45 лицензий ПО × 1,65 млн руб. = 74,25 млн руб.
- Вознаграждение УК: 0,5% от стоимости чистых активов в год
- Специализированный депозитарий: 0,25% от стоимости чистых активов в год
- Итого активов фонда: ~265 млн руб.
- Прямой опцион инвестора с АО «Голдекс Ритейл» (ст. 429.3 ГК РФ) — фиксированная цена на 7 лет
- Поквартальный выкуп: начиная с Q3 по 1/26 доли каждый квартал, финальный опцион Q16–Q17
- Обязательный выкуп всех паёв не позднее Q28 (2033 г.) юридически закреплено
- Листинг на Московской бирже (MOEX) после достижения стоимости чистых активов 250 млн руб.
- Золото в фундаментальном растущем тренде: дедолларизация, геополитика, инфляция
- Роботизация минимизирует операционные расходы (ФОТ близок к нулю)
- Дополнительный потенциал в виде продажи инвестиционных монет и слитков (не включена в базовую финансовую модель)
- Государственная поддержка и налоговые льготы резидента Сколково
Предложение для инвестора
- Размер фонда: 265 млн руб.
- Количество золотоматов: 45 единиц Custody Bot 3.0
- Срок фонда: 7 лет (28 кварталов, Q2 2026 — Q1 2033)
- Целевая доходность (IRR): ~35–37% годовых*
- Общая сумма выплат за 7 лет: ~1 272 млн руб.
- Мультипликатор на капитал: 4,8х
- NPV при ставке дисконтирования 15%: 347 млн руб.
- Источник дохода: переменная рента (50% прибыли оператора) + опцион на выкуп
- Минимальная сумма покупки паев: 3 млн руб.
Придерживайтесь принципа инвестировать в один инструмент не более 10% от общего объёма вашего капитала.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Не является публичной офертой.